Банки смогут блокировать счета из-за совпадения данных
Число блокировок может вырасти на 20 процентов.
У банков может появиться ещё одно основание для блокировки счетов. Речь о частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, которому положена заморозка средств. Такой законопроект разработал Росфинмониторинг, пишут «Известия».
Если система увидит сходство, счёт заблокируют на пять рабочих дней. На 1 февраля этого года больше 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов написания своих данных. Из-за этого путаница вполне возможна.
Президент ассоциации экспортёров и импортёров Артур Леер считает, что после принятия законопроекта число блокировок вырастет на 20 процентов. Похожий прогноз даёт и управляющий партнёр «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева. По её словам, в 90–95 процентах случаев AML-системы банков срабатывают ложно, потому что ориентируются на формальные признаки.
Особенно рискуют люди с распространёнными именами и фамилиями.
Правда, полных тёзок по фамилии, имени и отчеству меньше одного процента, отмечает финансовый советник Алексей Родин. Но алгоритмы всё равно нужно доработать, чтобы они сразу анализировали возможные связи между людьми, говорит эксперт Алексей Кричевский. Также специалисты призывают создать быстрый и понятный порядок снятия ограничений.
Ранее мы писали, что банки начнут учитывать долги по ЖКХ при выдаче кредитов. ЦБ предлагает включить просрочку по исполнительным производствам в расчет долговой нагрузки.
Все самое интересное в нашем канале в MAX.
Подписывайтесь на нас в Дзен!
Только на выступления звезд потратят 350 миллионов рублей.
Ритейлер счел публикацию недобросовестной рекламой.
Первые сети связи пятого поколения уже запущены в России.
Одним из факторов при принятии решения было то, что компании находятся в недружественных странах.
Материалы составлены и на водителя, и на пассажиров.
Планируемые изменения в льготной программе существенно ограничат кредитование молодых родителей. Возможными последствиями нововведений может стать сокращение количества семей, подпадающих под условия, и увеличение их финансовой нагрузки.
