Россиянам рассказали, как перевести деньги и избежать блокировки
Речь идет о суммах более 200 тысяч рублей.
Перевести больше 200 тысяч рублей и избежать блокировки – как это сделать, рассказал старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрей Сироткин. Его слова приводит «Прайм».
Если человеку на карту часто приходят такие суммы от других людей, но он не является самозанятым, то он может попасть под подозрение. Даже если суммы не такие большие. В такой ситуации лучше всего оформить статус самозанятого и платить налоги за деятельность.
Если перевод – «разовая акция», например, родственникам с другой фамилией, то нужно в комментарии к письму указывать назначение платежа. При этом формулировка может быть любой – на личные нужды, на возврат долга или подарок на день рождения. Это позволит банку лучше идентифицировать платеж, который вносит человек.
Сироткин также напомнил об общих правилах: не стоит переводить деньги по просьбе незнакомцев и посторонних лиц. Не нужно передавать карту и личные данные для входа в онлайн-банк третьим лицам.
Ранее сообщалось, что переводы крупных сумм самому себе через СБП начнут учитывать как мошеннические. Банки должны учитывать такую операцию, если в этот же день клиент попытается отправить деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал переводов.
Все самое интересное в нашем канале в MAX.
Подписывайтесь на нас в Дзен!
Популярное
Бывшего чиновника якобы проверяют по делу о мошенничестве и ущербе на крупную сумму.
После развода чиновник написал на бывшую жену заявление в полицию — женщине грозит до 15 лет колонии.
История с мошенниками не прошла мимо репутации артистки.
Также к процессу привлекли одну из осуждённых мошенниц.
Адель Юнусов обвиняется в четырех эпизодах мошенничества с общим ущербом в 3,5 миллиона рублей.
Разгоревшийся не на шутку спор банков и маркетплейсов из-за скидок набирает обороты. Он разделил общество на два лагеря. Власти пока не сказали веского слова. Эксперты — о том, за что в действительности идет борьба и чем она завершится.
