У банков может появиться ещё одно основание для блокировки счетов. Речь о частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, которому положена заморозка средств. Такой законопроект разработал Росфинмониторинг, пишут «Известия».
Если система увидит сходство, счёт заблокируют на пять рабочих дней. На 1 февраля этого года больше 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов написания своих данных. Из-за этого путаница вполне возможна.
Президент ассоциации экспортёров и импортёров Артур Леер считает, что после принятия законопроекта число блокировок вырастет на 20 процентов. Похожий прогноз даёт и управляющий партнёр «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева. По её словам, в 90–95 процентах случаев AML-системы банков срабатывают ложно, потому что ориентируются на формальные признаки.
Особенно рискуют люди с распространёнными именами и фамилиями.
Правда, полных тёзок по фамилии, имени и отчеству меньше одного процента, отмечает финансовый советник Алексей Родин. Но алгоритмы всё равно нужно доработать, чтобы они сразу анализировали возможные связи между людьми, говорит эксперт Алексей Кричевский. Также специалисты призывают создать быстрый и понятный порядок снятия ограничений.
Ранее мы писали, что банки начнут учитывать долги по ЖКХ при выдаче кредитов. ЦБ предлагает включить просрочку по исполнительным производствам в расчет долговой нагрузки.
Все самое интересное в нашем канале в MAX.