Аналитики советуют подготовиться к подтверждению происхождения денег на вкладе

На фоне беспрецедентно высоких процентных ставок по банковским депозитам финансовые аналитики советуют россиянам заранее готовить и систематизировать пакет документов, подтверждающих легальное происхождение сбережение, пишет Общественная служба новостей.  

Совет вызван ужесточением автоматического мониторинга за движением капитала со стороны кредитных организаций согласно федеральному закону о противодействии легализации доходов.  

Из-за стремления россиян получить максимальную доходность многие  активно закрывают вклады в одних банках и открывают их в других под более выгодный процент, пишет дзен-канал ПРО ФИНАНСЫ.  

В ответ автоматизированные системы антифрод-мониторинга и службы комплаенс-контроля массово приостанавливают доступ к дистанционному банковскому обслуживанию и блокируют счета в тот момент, когда клиент пытается разместить или перевести крупную сумму. Поводом для этого могут стать «подозрительный транзит», когда человек обналичивает значительную сумму в одном банке и и через день-два приносит эти же наличные для открытия нового вклада в другой финансовой организации, а также внесение нетипичных сумм, существенно превышающих официальный ежемесячный доход гражданина по данным налоговой службы.  

Во избежание блокировки счетов специалисты рекомендуют иметь под рукой различные документы. В список входят оригинал закрытого договора предыдущего вклада и расходные кассовые ордера с печатями старого банка, справки о доходах физического лица или налоговые декларации индивидуального предпринимателя за последние несколько лет, зарегистрированный договор купли-продажи квартиры, загородного дома или автомобиля, нотариальное свидетельство о праве на наследство или договоры дарения денег.

Ранее мы писали, что банки с 2027 года обяжут предупреждать клиентов о кредите через Госуслуги. Закон должен защитить россиян от мошенников, которые оформляют займы по чужим документам.

Все самое интересное в нашем канале в MAX.