Силовики прикрыли семейный бизнес «обнальщиков маткапитала» в Татарстане
Сыну владельца нескольких кредитных кооперативов Андрею Зубареву грозит до 10 лет тюрьмы за участие в мошеннической схеме по обналичиванию маткапитала. Следствие считает, что подсудимый «обидел» ПФР на 12 миллионов рублей.
Вахитовский райсуд Казани приступит к рассмотрению дела 28-летнего Андрея Зубарева, обвиняемого в 23 эпизодах «мошенничества с получением выплат». По версии следствия, мужчина, будучи председателем правления коммерческого потребительского кооператива «Касса Взаимопомощи» похитил свыше 12 миллионов рублей на афере с обналичиванием маткапитала через свою организацию.
Сам Зубарев категорически вину отрицает и считает, что дело необходимо вернуть прокурору из-за неисправимых в суде ошибок. Также экс-руководитель кооператива уверен, что следователь применял против него незаконные методы работы, а само разбирательство должно проходить в гражданско-правовой, но не в уголовной плоскости.
Кто на скамье подсудимых?
Официально дело Зубарева еще не стартовало в суде — городская прокуратура не успела огласить обвинение из-за болезни защитника, однако собеседники «Вечерней Казани» раскрыли подробности дела. Часть из них прозвучали в рамках все же состоявшегося судебного заседания.
Так, Зубарев успел назвать свое имя, возраст, рассказать о наличии высшего юридического образования, супруги и четырех малолетних детей. Обвиняемый заявил, что не имеет судимостей, а по профессии он преподаватель «цифрового права» в Марийском государственном университете.
Интересно, что проживает мужчина в Йошкар-Оле, а расследовалось его дело вообще в Москве. При этом Казань, как место для рассмотрения дела по существу, выбрали потому, что именно с Казанью в большинстве преступных эпизодов связана потерпевшая сторона. Речь идет о татарстанском отделении Пенсионного фонда России, что на Пушкина, 8.
Также, отвечая на вопросы председательствующего, Зубарев заявил, что обвинение его родителям не предъявлено, в то время как из материалов дела следует, что преступную группу, в которой якобы состоял подсудимый, возглавлял его отец.
— Насколько я знаю, у следователя срок следствия кончался, поэтому он мое дело выделил в отдельное делопроизводство, — заявил Зубарев.
Отметим, что «отдельное» в случае Зубарева значит отдельное от дела, уже рассматриваемого Вахитовским райсудом Казани. На скамье подсудимых в рамках того процесса оказались Артём Мелихов, Яна Шперлинг и Елена Загайнова — посредники между «мамочками», обналичившими маткапитал, и кооперативом, выдавшим займ.
В чем состояла роль подсудимого и остальных?
Из обвинительного заключения по делу Андрея Зубарева следует, что он был одним из исполнителей преступной схемы, разработанной его отцом Алексеем Зубаревым. Последний предложил ему стать руководителем КПК «Касса Взаимопомощи» — организации, зарегистрированной в Москве, но имеющей свои офисы еще и в Йошкар-Оле.
В материалах дела говорится, что подсудимый:
— подписывал от лица указанного КПК документы, необходимые для получения денежных средств, материнского капитала и их дальнейшего «обналичивания»;
— придавал своими активными действиями вид гражданско-правовых отношений, получал указанные средства и распределял их между членами организованной группы;
— выполнял указания участников организованной группы.
При этом распределял роли в преступлении все же Зубарев-старший. Он совместно с «неустановленными лицами» разработал план, представлял участникам схемы реквизиты подконтрольных кредитных потребительских кооперативов: «М Инвест», «Касса Взаимопомощи», «Инвест строй» и иных завязанных на себе КПК.
Также отец подсудимого, по версии следствия, формально ставил в указанные организации руководителей, фактически контролируя их деятельность — он же подписывал с лицами, имеющими право на материнский капитал, договора займов от лица «М Инвест», и распределял между участниками организованной группы прибыль, полученную за обналичивание материнского капитала.
Кроме того, силовики уверены, что Алексей Зубарев лично приискивал так называемых «мамочек», желающих обналичить маткапитал — и вместе с этим он «создал необходимые условия для непрерывного функционирования преступной деятельности организованной группы»:
— через участников организованной группы организовал убеждение в необходимости и возможности правомерного получения средств материнского капитала, посредством получения дистанционным способом в свое распоряжение, принадлежащие бюджету Российской Федерации денежные средства, путем оформления договоров купли-продажи земельных участков на имя неосведомленных о преступном умысле участников организованной группы, с видом разрешенного использования «для индивидуального жилищного строительства»;
— организовал обналичивание добытых в ходе осуществления преступной деятельности денежных средств через используемые для совершения преступлений различные банковские карты, в том числе оформленных на имя неосведомленных о преступном умысле участников организованной группы;
— обеспечил сокрытие осуществляемой преступной деятельности путем придания преступным действиям вида гражданско-правовых отношений и инструктирования соучастников.
Огромный пласт преступных действий определен на «неустановленных лиц». Так, в обвинительном заключении по делу Андрея Зубарева говорится, что отдельная группа людей занималась поиском «мамочек», их сопровождением в вопросе обналичивания маткапитала, а также решением всех юридических вопросов, в том числе по формальной покупке земли, позволяющей обналичить маткапитал.
Отдельное лицо занималось поиском земли, которая, по версии следствия, формально регистрировалась на «мамочек». Это же неустановленное лицо решало вопросы с МФЦ и всеми деталями земельной сделки. А еще эта персона распределяла полученные от обналичивания маткапитала средства между членами преступной группы.
Третья группа «неустановленных лиц», по данным Следкома, занималась вопросом возмещения выданного владелицам маткапитала займа — они от лица заемщика подавали в Пенсионный фонд заявление о погашении займа в КПК сертификатом маткапитала.
Конкретные эпизоды
Изложенные в обвинительном заключении преступные эпизоды по своему содержанию практически идентичны друг другу — меняются лишь переменные: имена владелиц сертификата на маткапитал, сумма ущерба, причиненная ПФР, и участок, который «мамочка» формально приобретала для улучшения жилищных условий на займ, выданный в КПК.
Вот как выглядела схема глазами следователя:
— злоумышленники приискивали женщин, желающих незаконно обналичить средства маткапитала;
— от их лица оформляли нотариальные доверенности для получения в КПК займа и оформления договора купли-продажи земли;
— получали доступ к «Госуслугам» «жертвы» и оформляли заявку на получение сертификата маткапитала «для улучшения жилищных условий».
Дальше КПК выдавал «мамочкам» займ с пометкой «для улучшения жилищных условий» — в деле фигурируют суммы в районе полумиллиона рублей — эти деньги должны были пойти на строительство жилья на земле, формально владели которой владелицы сертификата. Однако на деле участок так и оставался пустым.
Затем, уверены силовики, Зубаревы отец и сын, а также нерустановленные лица писали от лица «мамочки» направлял в ПФР заявление, в котором просили закрыть выданный женщине займ за счет сертификата на материнский капитал. В обоснование этого требования сторона предоставляла сведения о том, что займ выдавался под «улучшение жилищных условий». ПФР заявку удовлетворял.
Но где происходил «обнал»? Следствие считает, что средства обналичивались владелицей сертификата и неустановленными лицами сразу же после выдачи займа. И здесь возникает правовая коллизия: «мамочка» и «неустановленные лица» фактически снимали деньги КПК — это не деньги маткапитала. В свою очередь маткапитал уходил на погашение займа и причем с разрешения ПФР — в связи с этим подсудимый Андрей Зубарев считает, что вменять ему хищение неправомерно, поскольку организация не отвечала за действия заемщиков, хотя и пыталась проверять их добросовестность.
Интересно, что земли «мамочками» приобретались в самых разных уголках нашей страны — от Псковской области до Марий Эл, однако КПК просили закрыть выданные займы только в Московском и Татарстанском отделениях Пенсионного фонда. Общий ущерб ПФР силовики оценили в 12,1 миллиона рублей.
Позиция защиты
— Улучшить жилищные условия должен сам заемщик. Займ целевой — на улучшение жилищных условий, то есть ипотека, строительство жилья. Но кооператив не обязуется им улучшить условия. Кооператив тоже проверяет документы на соответствие, проверяет платежеспособность и так далее. Но обязательства выдает заемщик о том, что он обязуется в течение определенного срока построить себе или приобрести в собственность недвижимое имущество для улучшения жилищных условий семьи.
Если он этого не делает, соответственно, это называется нецелевое использование средств займа. Но это никак не мошенничество при получении выплат. То есть такие прецеденты есть, людей в рамках гражданско-правовых споров привлекают: вот как раз за то, что заемщик получил деньги, кооператив заем погасил, но при этом на земле дом еще не стоит, — объяснил свою позицию по делу подсудимый Андрей Зубарев.
По словам бывшего председателя КПК «Касса Взаимопомощи», каждый случай выдачи займа сугубо индивидуален — и если заемщик ввел кооператив в заблуждение, это его вина, а не организации. При этом причины «не возведения» жилья на участке могут быть самыми разными — заемщик мог, к примеру, перевести деньги подрядной организации, чтобы построить дом, но та по какой-то причине к работе не приступила, делится Зубарев.
— Мы по сути рисковали своими деньгами, выдавая такие займы, то есть если этот займ не вернется в кооператив, то мы потеряем свои личные сбережения, а из дела получается, что мы воровали сами у себя. Это бред, понимаете? — делится Зубарев.
Подсудимый подчеркивает, что КПК не направлял в ПФР никакие заявления, это делали заемщики или их представители, поскольку у КПУ нет права распоряжаться средствами материнского капитала заемщиков.
Также в разговоре с журналистом нашего издания он отметил, что выгода КПК в выдаче займа «под улучшение жилищных условий» состоит в получении процента от пользования займом, а также получения паевых взносов: вступительных и обязательных. Отметим, что по закону КПК от обычного банка отличается тем, что получает капитал не из ЦБ, а от вкладчиков-пайщиков. И основным пайщиком «Кассы Взаимопомощи» был отец Зубарева.
Подписывайтесь на нас в Дзен!
После новогоднего побоища 2025 года вскрылась неприятная действительность молодой агломерации под Казанью. Молодежь поселка Осиново сбивается в банды, занимается преступностью и чувствует полную безнаказанность.
Несмотря на старания активистов, строительство птицефабрики у села Тагашево идёт полным ходом. Активисты уже не раз бывали в кабинетах различных ведомств в попытке доказать нарушения, из-за которых, по их мнению, объекта быть не должно.
В начале нового года здание окружили строительными лесами, а совсем недавно по периметру установили и баннеры. Казалось бы, дом начинают реставрировать, но, увы, ясности насчет его будущего пока нет.
Объясняем, чем руководствуется Фемида при выборе меры пресечения и почему суды иногда назначают подозреваемым в многомиллионных махинациях домашний арест, а за «кражу ящика водки» - СИЗО.
Высокая цена подключения к коммуникациям, медлительные газовики, «отключение» льгот - все это реалии технического присоединения в республике. Так что можно сделать, чтобы процесс пошел легче?
