Вкладчики Finiko «посмотрели в глаза» Доронину
Допрос потерпевших по делу если не самой крупной, то самой громкой финансовой пирамиды России последнего времени заставил встретиться подсудимых с человеческими трагедиями, скрывающимися за ущербом в сотни миллионов рублей.
Сразу двух потерпевших Вахитовский райсуд Казани смог допросить на последнем процессе по делу Finiko, что, несмотря на потраченные на это шесть часов, можно считать большой удачей. На скамье подсудимых оказалось 10 человек – и для того, чтобы потерпевшие могли ответить на все вопросы защиты требуется целый день.
Столь продолжительные и регулярные «встречи» не могли не отразиться на атмосфере процесса – пострадавшие Венера Храпова и Светлана Межакова, глядя на подсудимых, назвали ее «семейной». И поспорить с этим трудно: обвиняемые сидели в «аквариуме» в спортивной одежде, кто-то из них, не замечая прессы и слушателей, даже ковырялся в носу, кто-то жевал нечто из шуршащего пакета, а кто-то не прерывал беседы с соседом и во время допроса пострадавших.
А рассказать им было что: Храпова заявила, что «в пирамиду» вступила благодаря примеру своей начальницы, уже осужденной «10-й звезды» Finiko Лилии Нуриевой – в мае этого года она получила 4,5 года колонии, подтвердив показания, изобличающих Finiko, как скам-проект, «верхушка» которого планировала вывести деньги до схлопывания пирамиды.
Межакова же в своем вольном рассказе поделилась историей знакомого из Донбасса, повесившегося после осознания, что деньги, вложенные в проект, он вернуть не сможет.
О том, как потерпевшие решили «проинвестировать» в проект Доронина – и к чему это их привело, в материале «Вечерней Казани».
Жизнь в серую?
Первой на последнем процессе стороны допросили Венеру Храпову – в прошлом женщина неофициально работала риэлтором, сегодня она помощник фельдшера в сельской местности, а по образованию юрист.
Храпова вложилась в Finiko в марте 2021 года после беседы со своей начальницей Лилией Нуриевой – на тот момент она возглавляла агентство «Недвижимость и закон». В суде потерпевшая отметила, что лишь 5% сотрудников фирмы не имели вклада в Finiko.
– Так как у меня есть ипотека, то мне хотелось иметь доход, чтобы побыстрее перекрыть эту ипотеку. Я взяла полтора миллиона наличными кредит в Сбербанке и вложила потом в компанию Finiko 20 тысяч там чего-то, – заявила потерпевшая.
На уточняющий вопрос подсудимого и основателя проекта «по автоматической генерации прибыли» Кирилла Доронина – Храпова ответила, что вложила в проект 20 тысяч «фиников», посмеявшись своим словам. Стоит прояснить: потерпевшая имела в виду цифровую валюту платформы, приобретаемую за «крипту».
Женщина также рассказала, что больше всего ее убедила вариативность дохода представителей Finiko и пример окружающих – практически все ее коллеги «имели пассивный доход». Потерпевшая также объяснила, что по-легенде, вложенные деньги «крутились» на всевозможных биржах и вкладывались в разные предприятия, однако припомнить в суде ей удалось лишь один проект – это бизнес «по опылению полей от жуков».
Вспоминая это, Храпова снова рассмеялась своей легкомысленности: чтобы вложиться в пирамиду, она взяла в банке кредит на полтора миллиона рублей – отнесла их по совету Нуриевой в офис некоего Динара, который обменял наличку на криптовалюту, за которую потом и приобретали «Цифроны» Finiko.
– Когда вы брали деньги в банке, вы подписывали какие-то бумаги?, – спросил у потерпевшей адвокат Вадим Максимов.
– Конечно, когда ты берешь кредит… Кто тебе просто так полтора миллиона даст?, – отвечала женщина.
– Правильно. Но здесь вы просто так отдали полтора миллиона, почему вы здесь не читали?, – настаивал юрист.
– Я уже отвечала на этот вопрос: потому что я не разбираюсь в юриспруденции.
– Имея высшее образование?
– Да, – ответила Храпова, заявив, что училась заочно, лишь «ради корочки».
– Скажите, пожалуйста, вы здесь смеялись над своей легкомысленностью, даже удивились своему поведению. А в чем тут вина подсудимых?, – продолжал Максимов.
– Потому что я считаю, что это вообще эпидемия, таких надо искоренять! Сколько семей обманули!, – ответила потерпевшая.
На вопрос адвоката частично ответило следствие: в обвинительном заключении говорится о методах «агрессивного маркетинга», благодаря которому в проект и привлекались новые вкладчики. А трейдеров, как следует из ряда свидетельских показаний, распустили летом 2020 года – из этого силовики делают вывод, что проект Finiko существовал лишь на новых вкладчиках, как классическая финансовая пирамида.
За собой Храпова признала ущерб в 836 тысяч рублей – часть денег из вложенных полутора миллионов она все же сумела вернуть.
Чек-лист вопросов
Наиболее наглядно позиция защиты проявляется в вопросах подсудимого Кирилла Доронина: первое, что он спрашивает у потерпевших – это как осуществлялась их регистрация на платформе и читали ли они пользовательское соглашение, в котором как раз говорится о рисках.
Храпова, например, его не читала, прямо сказав: «А кто сегодня их вообще читает?». После добавив, что в случае непринятия пользовательского соглашения, она не смогла бы воспользоваться платформой.
Следующим важным пунктом допроса Доронина является перевод денег. В Finiko не принимались рубли, но в заявлении потерпевших ущерб исчисляется именно этой валютой. Фактически наличные деньги вкладчики отдавали некому Динару, однако на него потерпевшие почему-то заявление не писали, говорит защита.
Третье, что волнует Доронина: удалось ли потерпевшим получать доход и получалось ли это у их окружения. Почти всегда ответ положительный – видели пример, все работало.
Подсудимому важно получить ответ на этот вопрос, поскольку дальше невозможность вывести деньги с платформы он называет «техническим сбоем» – и уточняет у потерпевших: слышали ли они от него, как от директора компании, что Finiko прекращает свою деятельность? Нет. Тогда почему решили написать заявление?
Храпова сказала, что на нее подействовал прямой эфир Доронина, в котором он сказал, что его партнеры скрылись с основными деньгами проекта. При этом потерпевшие больше не могли зайти в приложение Finiko, а значит следующий логичный шаг – это написать заявление, говорит потерпевшая.
Доронин же парирует – то, что партнеры вдруг исчезли еще не означает, что работа компании как-то изменилась. Из вопросов подсудимого также следует, что он организовал кампанию по возврату депозитов вкладчикам, но в ручном режиме.
Кулуарно юристы подсудимых объясняют: доказать вмененное мошенничество в составе ОПС по этому делу крайне трудно. Во-первых, мошенничество предполагает обман, но из пользовательского соглашения следует, что о рисках потерпевшие были предупреждены, к тому же платформа действительно работала и приносила прибыль.
Во-вторых, мошенничество – это хищение чужого имущества. А какого имущества? «Цифроны можно вернуть хоть завтра», а рубли не принимались платформой. Так о чем речь?
При этом по закону уже имеющийся приговор по делу Finiko в отношении Лилии Нуриевой не обладает преюдицией, поскольку ее дело рассматривалось в особом порядке. Это значит, что суд не может принимать во внимание обстоятельства совершения преступления, которые суд установил по ее делу.
Иными словами, в деле «Доронина и КО» еще предстоит установить – является ли Finiko мошенническим проектом.
Но тогда что вменять? Ответ: организацию деятельности по привлечению денежных средств (172.2 УК РФ). Максимальное наказание по этой статье составляет шесть лет лишения свободы, впрочем отделаться и миллионным штрафом.
«Спасибо за честность»
После получасового перерыва, стороны приступили к допросу учительницы физики из Краснодарского края Светланы Межаковой. В Finiko ее привлек чистый случай: под Новый год потерпевшая позвонила своей подруге, чтобы поздравить с праздником, но трубку взяла некая Хамдия Исянгулова.
– Телефон взяла женщина, а мы с Наташей в декабре общались было все нормально. Она берет телефон и говорит: «Я Хамдия, Наташа в психбольнице, телефоны забрали, я ее знакомая по лестничной площадке и вот теперь у меня ее телефон». Ну, и в процессе этого мы стали общаться, там позванивать... Она оказалась «звездой» компании Finiko – на тот момент я не знала что это за компания, – рассказала Межакова.
Женщина поведала новой знакомой о своей жизни, семье – Исянгулова узнала, что у потерпевшей трое детей: сын, вернувшись из армии, поступил учиться в Москву. В последующем представительница Finiko давила именно на эти точки.
– У нас встреча состоялась где-то в конце января. Я приехала в офис: да, все серьезно: Альфа-банк, Хоум-банк и... Финико. Ну, вот она его так представляла – они занимаются трейдерством, только если банки в определенной структуре вкладывают, то они вкладывают в криптовалюту, – рассказывала потерпевшая.
Со слов Межаковой, уже в офисе Исянгулова зарегистрировала ее на платформе, причем инициатором этой процедуры была именно Исянгулова – все проводилось лишь для того, чтобы потерпевшая самостоятельно разобралась в платформе, пока ничего не вкладывая.
Сразу же после регистрации, Межакову подключили еще и к чатам организации. Туда скидывали записи конференций Доронина и потерпевшая прониклась – когда Исянгулова пригласила ее в офис с деньгами, согласилась.
– Я слушала ваши конференции, мне зашла ваша духовность, ваши правильные ценности. Вот в этом плане, я честно не хочу вот огульно говорить. У меня не было сомнения, что меня кто-то когда-то обманет, – говорила жительница Краснодарского края.
Всего в проект женщина вложила 2 530 000 рублей, продав квартиру в Краснодаре – на это ее личным примером подбила Исянгулова. Межакова видела, что «звезда» Finiko благодаря вкладу смогла приобрести квартиру в Москве для дочери.
– Это горе большое, для меня это горе большое и поэтому я приехала посмотреть в ваши глаза. Вот в ваши глаза Анна Павловна, когда вы разговаривали с потерпевшими. Я понимаю, у вас дети, вы хороший, возможно, человек, но нельзя так с людьми себя вести. Финансовая составляющая – это одна история, а человеческая история – другая. И для некоторых деньги много значат в жизни, когда человек идет и вешается. Ну вы же пожили, а нас обманули!, – глядя на подсудимую Анну Серикову сказала потерпевшая.
В Finiko она была известна под псевдонимом Тиффани и, по данным силовиков, внутри пирамиды имела статус «вице-президента» и курировала все южное направление проекта.
– Три человека по Исянгуловой, я их знаю, потому что мы соприкасались как потерпевшие. Один из них повесился. Они сами с Донбасса, продали дом за 1 600 000. У него сестра больная онкологией, А потом когда это все вскрылось... Я сегодня до вас хотя бы доехала, а он не смог доехать, год назад он повесился, 54 года мужчине, – говорила потерпевшая со слезами на глазах.
Автор фото: Павел Хацаюк/ИД «Вечерняя Казань»
Прежде чем Доронин приступил к своим «стандартным» вопросам, он поблагодарил женщину за честность. И все же выяснил, что верификацию на платформе Межакова проходила лично, однако ее учетной записью распоряжалась Исянгулова.
Вложив деньги от продажи квартиры в проект, потерпевшая «слегла с ковидом», после которого у нее начались проблемы с памятью. В себя женщина пришла лишь летом – перед тем как вкладчики начали жаловаться на невозможность вывести деньги с платформы.
Когда Межакова обратилась с жалобой к Исянгуловой, то она послала потерпевшую «по матушке», после чего отправила в черный список. После этого женщина написала заявление в полицию.
Доронин тем временем не признает Исянгулову в качестве «представителя» компании, предпочитая слово «агент», что прямо следует из его вопросов потерпевшей.
Подписывайтесь на нас в Дзен!
Из-за безымянного циклона страдают и жители, и городские службы. За сутки выпала треть месячной нормы, а снег продолжит идти ещё несколько дней.
Хотя закон провозглашает равенство прав родителей, на практике отцы часто сталкиваются с несправедливым отношением. Дети чаще всего остаются с матерью, которая из-за собственных обид или страхов ограничивает общение детей с отцом.
2025 год в ретейле ознаменовался системной перестройкой: период взрывного роста спроса сменился стагнацией и снижением продаж. В 2026 году спрос продолжит снижаться, предсказывают эксперты, однако это не спасет от удорожания продуктов.
Очередной релиз - да, турбозарядка, прочность распашных дверей и металл, используемый на атомных подводных лодках, - звучит грандиозно. Но это уже было, где предсерийная версия?
Министр культуры помимо рассказа о многочисленных успехах отрасли довольно жестко дала понять, что имена заваливших работу вывесят на доску позора, а потенциальных махинаторов выведут на чистую воду.
